Диверсификация — это важная составляющая риск-менеджмента. Она позволяет минимизировать потери при неблагоприятном движении криптовалютного или любого другого рынка. Трейдерам и долгосрочным инвесторам обязательно использовать диверсификацию портфеля, поскольку торговля криптовалютами является высокорисковым занятием.
Источник: https://trading.biz/
Содержание
Введение в диверсификацию портфеля в трейдинге криптовалютами
Диверсификация портфеля — это стратегия, которая направлена на снижение риска и максимизацию потенциальных доходов путем распределения инвестиций между разными видами криптовалют. Говоря по-простому: «Нельзя класть яйца в одну корзину».
Большинство криптовалют являются высоковолатильными активами, а курс их бывает непредсказуем и может снизиться за минуту в 2-3 раза и больше. Поэтому концентрация монет в одном виде опасна для трейдера.
Для портфеля выбирают разные криптовалюты, которые минимально коррелируются между собой, то есть изменение стоимости одного актива не тянет за собой изменение стоимости другого в том же направлении. Подбирать виды монет нужно после тщательного исследования криптовалютных проектов и изучения движения котировок под влиянием различных факторов.
Почему диверсификация является важным инструментом для трейдера криптовалют
Диверсификация активов — один из самых надежных способов защиты вложений от рыночных потрясений. Различные криптовалюты ведут себя по-разному во время выхода важных новостей, обновлений, высказываний криптоинфлюенсеров. Пока одна крипта растет в цене, другая — стремительно падает. Также возможен вариант снижения или повышения курса всех активов одновременно. Такой результат уже наблюдался с началом пандемии или на протяжении всего 2022 года, когда произошел ряд негативных событий: беспорядки в Казахстане, начало военных действий в Украине, рекордное увеличение инфляции в США.
Суть диверсификации состоит в том, чтобы избежать снижения доходов, предусмотрев все направления движения цены. В хорошо диверсифицированном портфеле традиционные активы (акции, облигации, золото, валюты) сочетаются с альтернативными (криптовалюты). В свою очередь криптовалютные активы также должны быть диверсифицированными.
Основные принципы диверсификации портфеля при трейдинге криптовалютами
Рекомендуется строить диверсификацию на следующих принципах:
- Сначала устанавливают цели, для достижения которых собирается портфель. Это может быть защита средств от инфляции, получение пассивного заработка, получение прибыли на краткосрочных трейдинговых операциях и другие.
- В портфеле должно быть не менее 15-20 криптовалют с разным уровнем корреляции. Меньшее количество активов не сможет в полной мере снизить риски без потерь в доходности.
- Для покупки криптовалют нужно выделить определенную сумму. От стартовых инвестиций напрямую зависит выбор криптоактивов. Использовать нужно только собственные средства без кредитов и займов.
- Необходимо избегать большого количества активов одного класса, поскольку уровень корреляции между представителями достигает более 60%.
- Нужно регулярно пересматривать и обновлять активы, поскольку корреляция может увеличиваться под воздействием различных факторов.
- Необходимо определить оптимальное долевое соотношение разных видов криптовалют. Это поможет удерживать баланс между активами и контролировать рискованный процесс трейдинга.
После составления инвестиционного портфеля необходимо уделять время его управлению и корректировке, а не ждать, пока поставленные цели достигнутся самостоятельно. Если оставить его без внимания, диверсификация не будет работать правильно, а инвестор понесет убытки.
Источник: https://trading.biz/
Различные способы диверсификации портфеля в криптовалютном трейдинге
Два распространенных способа диверсификации предполагают распределение средств:
- Между криптоактивами одного класса. Этот вид в некоторых источниках именуется «наивной диверсификацией».
- Между активами разных классов, не связанных между собой. Этот вид считается более надежным, поскольку при падении курсов в одной отрасли, другая может не пострадать или вообще подняться.
Распределение внутри одного класса
Выбор активов осуществляется только между криптовалютами. Учитывать нужно доминирование на рынке биткоина, как наиболее часто используемой крипты с самой высокой рыночной капитализации. Помимо BTC, включают Ethereum, который занимает значительную долю рынка.
Остальные криптоактивы рекомендуется подбирать из числа ТОП-20 альткоинов, поскольку высоки шансы на поддержку проектов со стороны крупных инвестиционных фондов и корпораций.
Альтернативная схема распределения предполагает выбор трех перспективных монет из числа криптоактивов с высокой, средней и низкой рыночной капитализацией.
Можно распределить инвестиции между токенами с разным предназначением:
- платежными (биткоин, стеллар, Monero, эфир);
- служебными (BNB, BAT, LEO);
- игровыми (AXS, SANDб, IMX);
- управленческими (Uniswap, ApeCoin, Sushi);
- невзаимозаменяемыми (NFT).
Источник: https://trading.biz/
Распределение между разными классами
Распределение между разными классами считается самым надежным, поскольку снижение стоимости одного актива не провоцирует повышение цены другого. В инвестиционный портфель рекомендуют включать:
- 30% акций компаний из разных отраслей (медицинская, машиностроительная, IT и другие);
- 30% облигаций;
- 30% криптовалют;
- 10% ходовых валют (доллар, евро) наличностью.
Процентное соотношение бывает и другим.
Разбавить портфель можно недвижимостью, драгоценными металлами и камнями, сырьем.
Источник: https://trading.biz/
Распределение между разными составляющими криптовалютной отрасли
В мире криптовалют существует несколько вариантов распределения инвестиций между классами.
Инвестиционный портфель можно составить из следующих активов:
- криптовалюты;
- акции майнинговых компаний;
- криптовалютные биржевые фонды (ETF);
- венчурные фонды криптовалютных проектов.
Преимущества и риски диверсификации портфеля при трейдинге криптовалютами
Диверсификации портфеля имеет свои плюсы и минусы, которые должен учитывать трейдер.
Преимущества:
- Уменьшение волатильности цен. Распределение инвестиций по секторам и классам стабилизирует общую стоимость портфеля, особенно в период сильных волнений на рынке.
- Возможность ребалансирования инвестиций. Если один актив растет в цене, а другой проседает, инвестор может продать часть доходной крипты, чтобы покрыть убытки.
- Расширение кругозора. При подборе активов для диверсификации инвестор находит много новых интересных проектов в криптосфере и получает дополнительные возможности заработка.
- Расширение возможностей для торговли. Наличие на балансе разных видов криптовалют дает больше выбора и гибкости при принятии решений о покупке или продаже.
Недостатки и риски:
- Снижение потенциальной прибыли. В портфеле обычно содержатся высокорисковые и низкорисковые криптовалюты. На первых можно получить высокую прибыль при колебаниях стоимости, но портфель нельзя наполнить только ими, поэтому доход будет меньше.
- Необходимость постоянно отслеживать движение цен на рынке. Отслеживание котировок каждого актива требует больших временных затрат, особенно если их в портфеле 15-20 видов.
- Операционные затраты. При распределении инвестиций и покупке криптовалют возникают затраты в виде банковских и биржевых комиссий.
- Накладывание ограничений со стороны государства. Правительство может неожиданно принять закон о запрете или ограничении использования крипты.
Источник: https://trading.biz/
Практические советы по диверсификации портфеля в трейдинге криптовалютами
Опытные инвесторы дают советы для новичков, которые помогут улучшить диверсификацию, защитить и приумножить капитал:
- Если возникают трудности с подбором активов для портфеля, лучше обратиться к финансовым консультантам или приобрести уже готовый набор криптовалют.
- Необходимо на регулярной основе заниматься управлением портфеля. При продаже или покупке новых криптоактивов записывать операции и их результаты в дневник трейдера. Анализ накопленного массива информации поможет в дальнейшем более эффективно подбирать крипту для портфеля.
- В арсенале трейдера должны быть разные инструменты, но ни одному из них не назначается доминирующая позиция. Процентное соотношение рекомендуется распределять следующим образом: Bitcoin — 30%, Ethereum — 30%, криптовалюты с высоким уровнем капитализации — 20%, со средним уровнем капитализации — 10%, с низким уровнем капитализации — 10%. Это только один из примеров, но при других подходах биткоин и эфириум в обязательном порядке должны присутствовать в портфеле, как самые надежные валюты, проверенные временем.
- Рекомендуется добавлять в список крипты стейблкоины, они подкреплены реальной валютой и смогут хеджировать риски снижения стоимости во время действия на рынках нисходящих трендов.
Диверсифицировать портфель нужно в обязательном порядке как начинающим, так и опытным инвесторам. Для достижения максимальной эффективности средства нужно вкладывать не только в Bitcoin и Ethereum, но и другие виды монет, но сначала их подвергают тщательному анализу.
