Диверсификация портфеля в трейдинге криптовалютами

0
318

Диверсификация — это важная составляющая риск-менеджмента. Она позволяет минимизировать потери при неблагоприятном движении криптовалютного или любого другого рынка. Трейдерам и долгосрочным инвесторам обязательно использовать диверсификацию портфеля, поскольку торговля криптовалютами является высокорисковым занятием.

Источник: https://trading.biz/

Содержание

Введение в диверсификацию портфеля в трейдинге криптовалютами

Диверсификация портфеля — это стратегия, которая направлена на снижение риска и максимизацию потенциальных доходов путем распределения инвестиций между разными видами криптовалют. Говоря по-простому: «Нельзя класть яйца в одну корзину».

Большинство криптовалют являются высоковолатильными активами, а курс их бывает непредсказуем и может снизиться за минуту в 2-3 раза и больше. Поэтому концентрация монет в одном виде опасна для трейдера.

Для портфеля выбирают разные криптовалюты, которые минимально коррелируются между собой, то есть изменение стоимости одного актива не тянет за собой изменение стоимости другого в том же направлении. Подбирать виды монет нужно после тщательного исследования криптовалютных проектов и изучения движения котировок под влиянием различных факторов.

Почему диверсификация является важным инструментом для трейдера криптовалют

Диверсификация активов — один из самых надежных способов защиты вложений от рыночных потрясений. Различные криптовалюты ведут себя по-разному во время выхода важных новостей, обновлений, высказываний криптоинфлюенсеров. Пока одна крипта растет в цене, другая — стремительно падает. Также возможен вариант снижения или повышения курса всех активов одновременно. Такой результат уже наблюдался с началом пандемии или на протяжении всего 2022 года, когда произошел ряд негативных событий: беспорядки в Казахстане, начало военных действий в Украине, рекордное увеличение инфляции в США.

Суть диверсификации состоит в том, чтобы избежать снижения доходов, предусмотрев все направления движения цены. В хорошо диверсифицированном портфеле традиционные активы (акции, облигации, золото, валюты) сочетаются с альтернативными (криптовалюты). В свою очередь криптовалютные активы также должны быть диверсифицированными.

Основные принципы диверсификации портфеля при трейдинге криптовалютами

Рекомендуется строить диверсификацию на следующих принципах:

  1. Сначала устанавливают цели, для достижения которых собирается портфель. Это может быть защита средств от инфляции, получение пассивного заработка, получение прибыли на краткосрочных трейдинговых операциях и другие.
  2. В портфеле должно быть не менее 15-20 криптовалют с разным уровнем корреляции. Меньшее количество активов не сможет в полной мере снизить риски без потерь в доходности.
  3. Для покупки криптовалют нужно выделить определенную сумму. От стартовых инвестиций напрямую зависит выбор криптоактивов. Использовать нужно только собственные средства без кредитов и займов.
  4. Необходимо избегать большого количества активов одного класса, поскольку уровень корреляции между представителями достигает более 60%.
  5. Нужно регулярно пересматривать и обновлять активы, поскольку корреляция может увеличиваться под воздействием различных факторов.
  6. Необходимо определить оптимальное долевое соотношение разных видов криптовалют. Это поможет удерживать баланс между активами и контролировать рискованный процесс трейдинга.

После составления инвестиционного портфеля необходимо уделять время его управлению и корректировке, а не ждать, пока поставленные цели достигнутся самостоятельно. Если оставить его без внимания, диверсификация не будет работать правильно, а инвестор понесет убытки.

Источник: https://trading.biz/

Различные способы диверсификации портфеля в криптовалютном трейдинге

Два распространенных способа диверсификации предполагают распределение средств:

  1. Между криптоактивами одного класса. Этот вид в некоторых источниках именуется «наивной диверсификацией».
  2. Между активами разных классов, не связанных между собой. Этот вид считается более надежным, поскольку при падении курсов в одной отрасли, другая может не пострадать или вообще подняться.

Распределение внутри одного класса

Выбор активов осуществляется только между криптовалютами. Учитывать нужно доминирование на рынке биткоина, как наиболее часто используемой крипты с самой высокой рыночной капитализации. Помимо BTC, включают Ethereum, который занимает значительную долю рынка.

Остальные криптоактивы рекомендуется подбирать из числа ТОП-20 альткоинов, поскольку высоки шансы на поддержку проектов со стороны крупных инвестиционных фондов и корпораций.

Альтернативная схема распределения предполагает выбор трех перспективных монет из числа криптоактивов с высокой, средней и низкой рыночной капитализацией.

Можно распределить инвестиции между токенами с разным предназначением:

  • платежными (биткоин, стеллар, Monero, эфир);
  • служебными (BNB, BAT, LEO);
  • игровыми (AXS, SANDб, IMX);
  • управленческими (Uniswap, ApeCoin, Sushi);
  • невзаимозаменяемыми (NFT).

Источник: https://trading.biz/

Распределение между разными классами

Распределение между разными классами считается самым надежным, поскольку снижение стоимости одного актива не провоцирует повышение цены другого. В инвестиционный портфель рекомендуют включать:

  • 30% акций компаний из разных отраслей (медицинская, машиностроительная, IT и другие);
  • 30% облигаций;
  • 30% криптовалют;
  • 10% ходовых валют (доллар, евро) наличностью.

Процентное соотношение бывает и другим.

Разбавить портфель можно недвижимостью, драгоценными металлами и камнями, сырьем.

Источник: https://trading.biz/

Распределение между разными составляющими криптовалютной отрасли

В мире криптовалют существует несколько вариантов распределения инвестиций между классами.

Инвестиционный портфель можно составить из следующих активов:

  • криптовалюты;
  • акции майнинговых компаний;
  • криптовалютные биржевые фонды (ETF);
  • венчурные фонды криптовалютных проектов.

Преимущества и риски диверсификации портфеля при трейдинге криптовалютами

Диверсификации портфеля имеет свои плюсы и минусы, которые должен учитывать трейдер.

Преимущества:

  1. Уменьшение волатильности цен. Распределение инвестиций по секторам и классам стабилизирует общую стоимость портфеля, особенно в период сильных волнений на рынке.
  2. Возможность ребалансирования инвестиций. Если один актив растет в цене, а другой проседает, инвестор может продать часть доходной крипты, чтобы покрыть убытки.
  3. Расширение кругозора. При подборе активов для диверсификации инвестор находит много новых интересных проектов в криптосфере и получает дополнительные возможности заработка.
  4. Расширение возможностей для торговли. Наличие на балансе разных видов криптовалют дает больше выбора и гибкости при принятии решений о покупке или продаже.

Недостатки и риски:

  1. Снижение потенциальной прибыли. В портфеле обычно содержатся высокорисковые и низкорисковые криптовалюты. На первых можно получить высокую прибыль при колебаниях стоимости, но портфель нельзя наполнить только ими, поэтому доход будет меньше.
  2. Необходимость постоянно отслеживать движение цен на рынке. Отслеживание котировок каждого актива требует больших временных затрат, особенно если их в портфеле 15-20 видов.
  3. Операционные затраты. При распределении инвестиций и покупке криптовалют возникают затраты в виде банковских и биржевых комиссий.
  4. Накладывание ограничений со стороны государства. Правительство может неожиданно принять закон о запрете или ограничении использования крипты.

Источник: https://trading.biz/

Практические советы по диверсификации портфеля в трейдинге криптовалютами

Опытные инвесторы дают советы для новичков, которые помогут улучшить диверсификацию, защитить и приумножить капитал:

  1. Если возникают трудности с подбором активов для портфеля, лучше обратиться к финансовым консультантам или приобрести уже готовый набор криптовалют.
  2. Необходимо на регулярной основе заниматься управлением портфеля. При продаже или покупке новых криптоактивов записывать операции и их результаты в дневник трейдера. Анализ накопленного массива информации поможет в дальнейшем более эффективно подбирать крипту для портфеля.
  3. В арсенале трейдера должны быть разные инструменты, но ни одному из них не назначается доминирующая позиция. Процентное соотношение рекомендуется распределять следующим образом: Bitcoin — 30%, Ethereum — 30%, криптовалюты с высоким уровнем капитализации — 20%, со средним уровнем капитализации — 10%, с низким уровнем капитализации — 10%. Это только один из примеров, но при других подходах биткоин и эфириум в обязательном порядке должны присутствовать в портфеле, как самые надежные валюты, проверенные временем.
  4. Рекомендуется добавлять в список крипты стейблкоины, они подкреплены реальной валютой и смогут хеджировать риски снижения стоимости во время действия на рынках нисходящих трендов.

Диверсифицировать портфель нужно в обязательном порядке как начинающим, так и опытным инвесторам. Для достижения максимальной эффективности средства нужно вкладывать не только в Bitcoin и Ethereum, но и другие виды монет, но сначала их подвергают тщательному анализу.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here